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インプレス［ビジネス］ムック いちからわかる！ つみたてNISA＆iDeCo 2023年最新版
インプレス / 2023年02月20日 / 全111ページ
老後に不安を持つなら、つみたてNISA＆iDeCoを利用して、お得にお金を作りましょう！ つみたてNISA＆iDeCoは、毎月コツコツと少額投資で資金を積み立てる制度。コツコツ積み立てれば、65歳で3300万円貯蓄も夢ではありません。もちろん、その前に訪れるライフイベント費用も捻出できます！ 本誌はつみたてNISA＆iDeCoの制度や始め方をしっかりレクチャーします！ 2024年にスタートする新NISAにもいち早く対応した内容で資産形成の方法を紹介します。基礎から始め方までがいちからわかるつみたてNISA＆iDeCo入門書の決定版です！
目次
- Contents
- 新NISA最新情報をチェック！
- 新NISA素朴な疑問Q＆A
- iDeCoとつみたてNISAで目指せ2000万円！
- 老後資金作りはiDeCo 車・住宅・教育資金作りはつみたてNISA
- つみたてNISAとiDeCo何が違う？
- 投資信託のここが知りたいに答えます！
- PART1 どうして投資って必要なの？
- 収入が増えず貯金もできず必要な老後資金額は増加
- 30代以降から老後までライフイベントは盛り沢山！
- 「公的年金」だけでは老後の生活費が不足する
- もらえる年金額は職業によって2倍の差！
- 安心・安全の積立投資でお金は長時間かけて増やす
- インフレに強い資産作りを投資で始めよう！
- Column 投資のリスクって何？怖がる前に正しく知ろう
- PART2 iDeCoまるわかりガイド
- 「自分のための年金」iDeCoでお得に積み立てる
- 3つの「税制優遇」がiDeCo最大のメリット
- 加入者の職業によって掛金の上限額が異なる
- 自分はいくら節税になる？実際に計算してみよう
- Contents
- 新NISA最新情報をチェック！
- 新NISA素朴な疑問Q＆A
- iDeCoとつみたてNISAで目指せ2000万円！
- 老後資金作りはiDeCo 車・住宅・教育資金作りはつみたてNISA
- つみたてNISAとiDeCo何が違う？
- 投資信託のここが知りたいに答えます！
- PART1 どうして投資って必要なの？
- 収入が増えず貯金もできず必要な老後資金額は増加
- 30代以降から老後までライフイベントは盛り沢山！
- 「公的年金」だけでは老後の生活費が不足する
- もらえる年金額は職業によって2倍の差！
- 安心・安全の積立投資でお金は長時間かけて増やす
- インフレに強い資産作りを投資で始めよう！
- Column 投資のリスクって何？怖がる前に正しく知ろう
- PART2 iDeCoまるわかりガイド
- 「自分のための年金」iDeCoでお得に積み立てる
- 3つの「税制優遇」がiDeCo最大のメリット
- 加入者の職業によって掛金の上限額が異なる
- 自分はいくら節税になる？実際に計算してみよう
- 金融機関は手数料の安さと商品ラインナップで選ぶ
- 書類を提出してから１～２カ月で口座が開設
- 「個人型年金加入申出書」を記入する際のポイント
- 無理なく続けられるよう積立サイクルを設定しよう
- 運用方針によって投資商品と掛金の配分を決めよう
- 投資商品の成績を確認して必要に応じて運用方針を変えよう
- 「配分変更」と「スイッチング」で運用商品を見直せる
- 受取方法は「一時金」「年金」「一時金+年金」の3種類
- iDeCo 押さえておきたい 素朴な疑問Q＆A
- iDeCoお悩み相談室
- Column 投資信託の情報は何をチェックすればいい？
- PART3 つみたてNISAまるわかりガイド
- 初心者は少額投資で低リスクの「つみたてNISA」を選ぼう
- 初心者が投資を始める第一歩つみたてNISAの5つの魅力
- 商品数や積立の自由度などニーズに合った金融機関を選ぶ
- 申込書類を送るだけでNISA口座を新規開設
- シンプルで手数料も格安！厳選された商品が勢揃い
- 年間40万円の非課税枠をどう積み立てるか考えよう
- 積立方法を決めたら投資信託を注文してみよう
- 保有資産を確認したり商品の売却方法をチェック
- つみたてNISAの「出口戦略」は自由自在
- ジュニアNISA いつでも引き出せてお得な80万円の非課税枠を活用！
- つみたてNISAお悩み相談室
- Column 投資を始める前にリスク許容度を把握しておこう
- PART4 iDeCo＆つみたてNISA組み合わせ術
- iDeCoは「全世界株式型」つみたてNISAは「バランス型」で
- 年代やライフステージに合わせて臨機応変に金額や商品を決定
- 20代独身 独身時代は人生最大の貯めどき株式中心で積極的に運用
- 30代ファミリー 夫婦共働きで投資するなら「積極派」と「慎重派」に分ける
- 40代独身 どんなライフプランにも対応できる資金作りをする
- 40代ファミリー 出費がかさむ時期は投資額を抑えつつ継続を
- 50代ファミリー 安定運用に切り替えて利益が出ていれば売却も
- 投資信託 TOP10 iDeCo編
- 投資信託 TOP10 つみたてNISA
- 奥付
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