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インプレス［ビジネス］ムック マンガと図解でよくわかる新NISA＆iDeCo＆ふるさと納税［増補改訂2版］
インプレス / 2024年04月09日 / 全191ページ
本書は、国の3大税制優遇制度「新NISA」「iDeCo」「ふるさと納税」を活用して、投資と節税の基本を学び、初心者を抜け出すための書籍です。3大制度を利用する際、難しいと思われがちな投資と節税について、1．マンガで自分ごと化しやすく、2．図解で理解しやすい、3．具体的に何をしたらよいのか答えがわかる、という3つの柱からやさしく解説しています。国の制度を上手に活用して、賢くお金を増やし、将来に対する備えをしていきましょう。
目次
- マンガ：プロローグ
- はじめに
- 本書の読み方
- 目次
- 第1章 「貯蓄と年金だけでやっていけるの？」の“もやもや”を解消しよう
- マンガ：お金の基礎知識
- 01 あなたの家計は大丈夫？まずは毎月の収支からチェック
- 02 税金は手取りに影響大！給与明細と源泉徴収票の見方は？
- 03 教育費、住宅ローン、老後資金……この先どんなお金がかかる？
- 04 老後資金の柱は「公的年金」 どんな仕組みかおさらいしよう
- 05 公的年金だけでは足りない！老後に必要なお金のリアル
- 06 預貯金だけではお金は増えない！だからこそ投資をする必要がある
- 07 足りないお金は長期の積立投資で安全＆効率よく増やしていこう
- 08 投資を敬遠する人こそ投資信託を選ぶべき3大ポイント
- 09 「新NISA」「iDeCo」「ふるさと納税」は絶対活用する！
- コラム：投資の始め方がわからない……値下がり時期を待つべき？
- 第2章 NISAの仕組みと120％使いこなし法
- マンガ：新NISAを始めよう
- 10 物価高の時代！ 資産づくりには投資を組み合わせよう
- 11 投資は新NISAから！新NISAの6つのすごいところ
- マンガ：プロローグ
- はじめに
- 本書の読み方
- 目次
- 第1章 「貯蓄と年金だけでやっていけるの？」の“もやもや”を解消しよう
- マンガ：お金の基礎知識
- 01 あなたの家計は大丈夫？まずは毎月の収支からチェック
- 02 税金は手取りに影響大！給与明細と源泉徴収票の見方は？
- 03 教育費、住宅ローン、老後資金……この先どんなお金がかかる？
- 04 老後資金の柱は「公的年金」 どんな仕組みかおさらいしよう
- 05 公的年金だけでは足りない！老後に必要なお金のリアル
- 06 預貯金だけではお金は増えない！だからこそ投資をする必要がある
- 07 足りないお金は長期の積立投資で安全＆効率よく増やしていこう
- 08 投資を敬遠する人こそ投資信託を選ぶべき3大ポイント
- 09 「新NISA」「iDeCo」「ふるさと納税」は絶対活用する！
- コラム：投資の始め方がわからない……値下がり時期を待つべき？
- 第2章 NISAの仕組みと120％使いこなし法
- マンガ：新NISAを始めよう
- 10 物価高の時代！ 資産づくりには投資を組み合わせよう
- 11 投資は新NISAから！新NISAの6つのすごいところ
- 12 投資初心者は「つみたて投資枠」を120％使い倒そう
- 13 金融機関選びは投資スタイルや窓口での相談有無で決めよう
- 14 申し込みはスマホで簡単。1～2週間で口座開設
- 15 つみたて投資枠の投資信託は金融庁が厳選。安心して選べる理由
- 16 つみたて投資枠の120万円 どうやって使いこなせばいい？
- 17 マイホームや教育資金は引き出してOK！ 積立を続けよう
- 18 成長投資枠はどう選べばいい？おすすめの3つの方法
- 19 成長投資枠で投資信託は何を選ぶ？
- 20 成長投資枠で個別株は何を選ぶ？
- 21 新NISAで株式投資をするときはここに注意！
- 22 旧NISAを利用していた人は途中で解約してもずっと保有してもOK
- 23 旧制度の一般NISAで株式保有なら「満期前に売却」が賢い
- コラム：今話題！ 「クレカ積立」をするならどの証券会社がお得？
- 第3章 iDeCoの仕組みと活用法
- マンガ：iDeCoを始めよう
- 24 iDeCoは「じぶん年金」制度 受け取れるのは60歳から
- 25 これほどお得な制度はほかにない！最大の魅力は3つの税制優遇
- 26 自営業者、会社員、専業主婦（夫） 職業で拠出（積立）額の上限が変わる
- 27 金融機関選びは慎重に！手数料の安さに注目しよう
- 28 iDeCoの申し込みはやや複雑 1カ月以上かかるので早めが◎
- 29 運用商品は「定期預金」「保険」「投資信託」から選択できる
- 30 安全な定期預金で運用したい！そのメリットとデメリットは？
- 31 月1万円でも運用商品は複数選べる「配分指定」ってどうやるの？
- 32 運用途中で商品や配分を変更したくなったらどうする？
- 33 年末調整や確定申告をしないとお金は戻ってこない！
- 34 受取方法は3パターン 節税面やライフスタイルを考慮しよう
- 35 iDeCoと新NISA、どちらをいつから始めればいい？
- コラム：どうしても積立を継続できない！引き出したいときはどうする？
- 第4章 NISA・iDeCoで使う「投資信託」って何？
- マンガ：投資信託とは？
- 36 投資信託はプロにお任せできる初心者にぴったりの金融商品
- 37 投資信託は「資産」や「地域」など投資対象によってリスクが変わる
- 38 「インデックス型」と「アクティブ型」から運用方針に合わせて選ぶ
- 39 投資信託には手数料がかかる 注目すべきは「信託報酬」の安さ
- 40 信託報酬以外に必ずチェックしたい価額の動きと資産の大きさ
- 41 金額指定の購入なら「ドル・コスト平均法」が効果を発揮！
- 42 おすすめの投資信託ランキング 新NISAつみたて投資枠TOP10
- 43 おすすめの投資信託ランキング iDeCoのTOP10
- コラム：ポイントを使った投資サービスを利用してみよう
- 第5章 ライフステージ別 NISA＆iDeCoの賢い運用法
- マンガ：賢いお金の運用法
- 44 「長期運用」に最適な投資信託の組み合わせは？
- 45 途中で市場が下がるときも……やめずに続ければ大きく増える
- 46 CASE 1 20代独身の会社員。どんな運用をするのが効果的？
- 47 CASE 2 30代新婚・妻も働き続ける予定。2人の最適な運用方法は？
- 48 CASE 3 30代会社員・1人目が誕生。教育費も住宅購入も考えたい
- 49 CASE 4 30代共働き会社員・パワーカップル。2人で投資枠を使い切り老後資金を
- 50 CASE 5 40代会社員・塾代が大変！住宅ローンも始まり家計を圧迫
- 51 CASE 6 40代自営業・2人目が誕生。iDeCoで公的年金をカバー
- 52 CASE 7 40代独身の会社員。老後を見据えおひとりさまの人生設計をしたい
- 53 CASE 8 50代会社員・長子が大学卒業。老後に向けてラストスパート！
- コラム：金融庁の「資産運用シミュレーションサイト」でチェックしておこう
- 第6章 ふるさと納税の仕組みと活用法
- マンガ：ふるさと納税を始めよう
- 54 ふるさと納税ってなぜお得なの？まずは仕組みを知ろう！
- 55 寄付したお金はどうやって戻る？いつの間にか住民税が軽減される？
- 56 税金の軽減方法は確定申告とワンストップ特例の2種類から選ぶ
- 57 ワンストップ特例制度の利用条件と注意すべきこと
- 58 返礼品はどうやって選ぶ？まずは自分の寄付額の上限を知ろう
- 59 年間カレンダーを作成して欲しい返礼品を確実に手に入れる
- 60 年末駆け込み寄付時の失敗しない返礼品の選び方
- コラム：ポイ活でふるさと納税をさらにお得にする方法
- 第7章 投資スタート後の“もやもや”を解消しよう
- マンガ：投資のもやもや…
- 相談01 市場が急落して元本割れ。こんなときどうしたらいい？
- 相談02 投資信託の積立をしています。利益が出たので売却してもいい？
- 相談03 手持ちの資金がありません。投資をしてもいいのでしょうか？
- 相談04 ほったらかしでOKといっても、本当に何もしなくていいのでしょうか？
- 相談05 転職したらiDeCoはどうなりますか？
- 相談06 金融機関が破綻したら、積み立てた資産はどうなりますか？
- 相談07 積立投資で教育資金はどうやって作ればいいですか？
- 相談08 おひとりさまなので老後が心配です。何を準備すればいいですか？
- おわりに
- 索引
- 奥付
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